Las 17 entidades de este panel conceden ellas mismas: la empresa que recibe tu solicitud es la que te presta y la que te lo reclama. Abajo está, al lado de cada marca, la sociedad que firma —el dato con el que se comprueba, en el contrato, que no ha aparecido nadie por el medio.
Si lo que te preocupa es dejar datos, aquí está qué publica cada entidad antes de pedírtelos. Si vienes de un no, qué hacer después. Y el precio real de cada una, normalizado a 100 € y 30 días.
100% online · Respuesta en minutos · Sin acudir a oficina
| Prestamista | Importe | Plazo | Coste (TAE ej.) | Con ASNEF | Primer préstamo | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| One Préstamos Recomendado | Nuevo: hasta 300 € · Recurrente: hasta 1.100 € | 61 – 91 días | TAE ≈ 649% (ej.: 300 € a 61 días → 420 €; interés 45 € + comisión 75 €) | Sujeto a estudio de solvencia | Hasta 300 € (el límite sube tras cada devolución) | Solicitar |
| MoneyMan | Nuevo: hasta 300 € · Recurrente: hasta 1.600 € | 5 – 62 días (recurrentes: hasta 4 meses) | 1er préstamo TAE 0% · Sucesivos: TAE 3.112,6% (TIN 396%; ej. 300 € / 30 días → 399 €) | Sí, admite ASNEF | 0%Hasta 300 € sin intereses (hasta 30 días) | Ver análisis |
| AvaFin | Hasta 2.000 € (recurrentes) | Consúltalo en su web oficial | TAE 734,97% (TIN 231,80%; ej.: 300 € / 30 días → intereses 57 € → total 357 €) | Sí, admite ASNEF | Sin oferta específica publicada | Ver análisis |
| myKredit | Nuevo: 50 – 600 € · Recurrente: hasta 2.500 € | 2 días – 4 meses | TIN 475% · TAE desde 636% (ej.: 400 € / 4 meses → 781,06 €) | Sí, admite ASNEF | Sin 0%; honorarios ej. 117 € por 300 € / 30 días (1er préstamo) | Ver análisis |
| Vivus | Nuevo: hasta 300 € · Recurrente: hasta 1.400 € | 7 – 30 días | TAE 3.752,4% (TIN 425,83%; ej. 100 € / 30 días → 135,10 €) | Caso a caso («factor no excluyente») | 0%Primer préstamo de hasta 300 € sin intereses ni comisiones | Ver análisis |
| FinJet | según su web oficial (simulador; sube con historial) | 10 – 35 días | No publica TIN/TAE ni ejemplo en portada | Caso a caso («estudiamos tu solicitud») | Sin oferta específica publicada | Ver análisis |
| SMARTcredito | Nuevo: 50 – 500 € · Recurrente: hasta 1.200 € | 1er préstamo: hasta 15 días · Sucesivos: hasta 30 días | 1er préstamo desde 0% TAE · Sucesivos: consúltalo en su web | No lo publica; consúltalo en su web | 0%Hasta 500 € desde 0% TAE (máx. 15 días) | Ver análisis |
| Wandoo | Nuevo: 250 – 300 € · Recurrente: 50 – 1.500 € | 7 – 35 días | 1er préstamo TAE 0% · Sucesivos: TAE 4.530,48% (ej. 100 € / 35 días → 144,45 €) | Según su web oficial | 0%Primer préstamo de 250 – 300 € al 0% (hasta 30 días) | Ver análisis |
Datos orientativos tomados de las webs oficiales de cada entidad; las condiciones pueden cambiar, confírmalas siempre en la web del prestamista antes de solicitar. Revisado: 2026-07-19. Orden de la tabla: primero las que no exigen nómina; la recomendación de nuestro equipo va primera, y el criterio con el que se elige está en la metodología. «Ver análisis» abre nuestra ficha de la entidad, con el enlace a su web oficial dentro.
Ver la comparativa completa de las 17 entidades →
La primera columna es el nombre con el que se anuncian; la segunda, el que aparecerá en el contrato. Revisado agosto 2026:
| Entidad | Sociedad que concede | Importe | Plazo |
|---|---|---|---|
| One Préstamos | One Préstamos | 300 € el 1.º · 1.100 € máx. | 61 – 91 días |
| MoneyMan | ID Finance Spain | 300 € el 1.º · 1.600 € máx. | 5 – 62 días |
| AvaFin | AvaFin Spain, S.L.U. (grupo Capitec Bank) | 2.000 € (recurrentes) | No lo publica |
| Vivus | Vivus Financial Services, S.A.U. (Mellenu Group) | 300 € el 1.º · 1.400 € máx. | 7 – 30 días |
| Luzo | SF Préstamos, S.L. | 500 € el 1.º · 2.000 € máx. | 1 semana – 1 mes |
| myKredit | Trive Credit Spain, S.L. | 600 € el 1.º · 2.500 € máx. | 2 días – 4 meses |
| SMARTcredito | Arena Finance Spain, S.L. | 500 € el 1.º · 1.200 € máx. | 15 días el 1.º · 30 máx. |
| Real Crédito | Estel Finance Barcelona, S.L. | 500 € el 1.º · 1.200 € máx. | 15 días el 1.º · 30 máx. |
| QuéBueno | NBQ Technology, S.A.U. (Barcelona) | 200 € el 1.º · 900 € máx. | 5 – 30 días |
| Loaney | Loaney Finance, S.L. (Barcelona) | Hasta 300 € | 1 – 30 días |
| Wandoo | Wandoo Finance, S.L.U. | 300 € el 1.º · 1.500 € máx. | 7 – 35 días |
| Dineo | Dineo Crédito, S.L. | 300 € el 1.º · 650 € máx. | 5 – 30 días |
| TomaYa | Tomaya Tecnologías, S.L. | Hasta 1.500 € | Hasta 70 días |
| Reddo | Reddo Credit, S.L. | Hasta 400 € | Hasta 12 meses |
| RapiCredit | Rapicredit Ibérica | No lo publica | 5 – 150 días |
| FinJet | Nectar Capital, S.L. (grupo UAB Hive Finance) | No lo publica | 10 – 35 días |
| Hay Crédito | Hay Crédito, S.L.U. | Hasta 1.500 € | 5 – 30 días |
La sociedad indicada procede del aviso legal o de las condiciones publicadas por la propia entidad. Si al recibir el contrato aparece un nombre distinto, pide explicación antes de firmar.
Un intermediario no te cobra a ti: cobra al prestamista por cada solicitud que le manda. Eso significa que su incentivo es enviar tu expediente al mayor número posible de entidades, no a la que mejor encaje contigo. El resultado práctico son varias consultas de ficheros en pocos días, varias llamadas y correos, y una oferta final que no puedes comparar con nada porque no viste las demás. Cuando solicitas directamente, la consulta es una, el precio lo publica quien lo cobra y la comparación la haces antes, no después.
Mira el pie de página y el aviso legal de la web donde estés a punto de escribir tu DNI. Si dice que concede, aparecerá una sociedad con su domicilio; si dice que pone en contacto, media o facilita el acceso a financiación de terceros, es un intermediario aunque el formulario sea idéntico. Ninguna de las dos cosas es fraude —la señal de fraude es otra, y es siempre la misma: que te pidan un pago por adelantado para conceder—, pero sí cambia dónde acaban tus datos. La lista completa de señales está aquí.
Un préstamo personal de banca tradicional (BBVA, Santander, CaixaBank, ING…) o de financieras de consumo (Cofidis, Cetelem) cuesta orientativamente entre el 6% y el 15% TAE: decenas de veces menos que un microcrédito. Antes de pedir un micropréstamo, valora también el anticipo de nómina de tu banco, aplazar el pago con el propio comercio o una línea de crédito que ya tengas contratada. El microcrédito solo compensa si la urgencia es real, el importe pequeño y la devolución segura. Próximamente publicaremos la comparativa de préstamos personales.
Tres señales, y basta con una: el formulario pide tus datos antes de enseñarte condiciones concretas; el texto legal habla de «poner en contacto», «mediación» o «intermediación» en lugar de conceder; y la oferta final llega por correo con un nombre de empresa distinto al de la web. También ayuda mirar el pie de página: un prestamista publica su razón social y su domicilio, un intermediario suele publicar solo una marca.
No es ilegal ni necesariamente peor, pero tiene dos costes reales. El primero es que tus datos acaban en varias empresas a la vez, y cada una consulta ficheros por su cuenta. El segundo es que no sabes el precio hasta el final del proceso, porque quien te enseña la oferta no es quien la fija. Ir directo evita las dos cosas.
Un comparador: no concede préstamos ni recoge tus datos. No hay formulario de solicitud en ninguna página, no pedimos correo ni teléfono y no hay nada que enviar a nadie. Lo que hay es la tabla de arriba y el enlace a la web de cada entidad, donde solicitas tú directamente.
Sí, y es rápido. La razón social que aparece en la tabla tiene que ser la misma que figure en el contrato que te manden a firmar y en el aviso legal de su web. Si al llegar al contrato aparece un nombre que no habías visto, ahí estaba el intermediario.
Contenido informativo; no constituye asesoramiento financiero. Comprueba siempre las condiciones vigentes en la web del prestamista.