Préstamo de 1.000 €: quién llega a ese importe
A 1.000 € cambian las reglas: menos entidades llegan, muchas piden que ya seas cliente, y el coste del microcrédito se vuelve difícil de justificar frente a un préstamo personal. Aquí ves quién lo ofrece y cuándo conviene otra vía.
Nuestra elección para este caso es One Préstamos, con el coste publicado a la vista: 300 € a 61 días se devuelven como 420 €.
Ver ofertaEntidades con techo de 1.000 € o más (a menudo para recurrentes)
| Prestamista | Importe | Plazo | Coste (TAE ej.) | Con ASNEF | Primer préstamo | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| One Préstamos Recomendado | Nuevo: hasta 300 € · Recurrente: hasta 1.100 € | 61 – 91 días | TAE ≈ 649% (ej.: 300 € a 61 días → 420 €; interés 45 € + comisión 75 €) | Sujeto a estudio de solvencia | Hasta 300 € (el límite sube tras cada devolución) | Solicitar |
| AvaFin | Hasta 2.000 € (recurrentes) | Consúltalo en su web oficial | TAE 734,97% (TIN 231,80%; ej.: 300 € / 30 días → intereses 57 € → total 357 €) | Sí, admite ASNEF | Sin oferta específica publicada | Ver análisis |
| myKredit | Nuevo: 50 – 600 € · Recurrente: hasta 2.500 € | 2 días – 4 meses | TIN 475% · TAE desde 636% (ej.: 400 € / 4 meses → 781,06 €) | Sí, admite ASNEF | Sin 0%; honorarios ej. 117 € por 300 € / 30 días (1er préstamo) | Ver análisis |
| MoneyMan | Nuevo: hasta 300 € · Recurrente: hasta 1.600 € | 5 – 62 días (recurrentes: hasta 4 meses) | 1er préstamo TAE 0% · Sucesivos: TAE 3.112,6% (TIN 396%; ej. 300 € / 30 días → 399 €) | Sí, admite ASNEF | Hasta 300 € sin intereses (hasta 30 días) | Ver análisis |
| Vivus | Nuevo: hasta 300 € · Recurrente: hasta 1.400 € | 7 – 30 días | TAE 3.752,4% (TIN 425,83%; ej. 100 € / 30 días → 135,10 €) | Caso a caso («factor no excluyente») | Primer préstamo de hasta 300 € sin intereses ni comisiones | Ver análisis |
| Wandoo | Nuevo: 250 – 300 € · Recurrente: 50 – 1.500 € | 7 – 35 días | 1er préstamo TAE 0% · Sucesivos: TAE 4.530,48% (ej. 100 € / 35 días → 144,45 €) | Según su web oficial | Primer préstamo de 250 – 300 € al 0% (hasta 30 días) | Ver análisis |
| TomaYa | 20 – 1.500 € | Hasta 70 días | Promo 1er préstamo TAE 0,037% · Estándar: 1.000 € / 70 días → 2.400 € (TAE ≈ 9.506%) | Según su web oficial | Promoción 0% de interés (ej.: 1.000 € / 70 días → 1.000,07 €) | Ver análisis |
| Hay Crédito | 100 – 1.500 € | 5 – 30 días | Ej. publicado 1er préstamo: 100 € / 30 días → 173,75 € (TAE 82.901%) | Según su web oficial | Cupón app «ESP70» (-70%) | Ver análisis |
| Luzo | Nuevo: 50 – 500 € · Recurrente: hasta 2.000 € | 1 semana – 1 mes | 1er préstamo 0% desde 300 € · Sucesivos: TAE superior al 3.000% | No admite ASNEF | Primer préstamo gratis (0% TAE) desde 300 € | Ver análisis |
| SMARTcredito | Nuevo: 50 – 500 € · Recurrente: hasta 1.200 € | 1er préstamo: hasta 15 días · Sucesivos: hasta 30 días | 1er préstamo desde 0% TAE · Sucesivos: consúltalo en su web | No lo publica; consúltalo en su web | Hasta 500 € desde 0% TAE (máx. 15 días) | Ver análisis |
| Real Crédito | Nuevo: hasta 500 € · Recurrente: hasta 1.200 € | 1er préstamo: hasta 15 días · Sucesivos: hasta 30 días | 1er préstamo 0% (ej.: 100 € / 15 días → 100 €) · Sucesivos: consúltalo en su web | Sí, «incluso con ASNEF» | Primer crédito al 0% hasta 500 € | Ver análisis |
Datos orientativos tomados de las webs oficiales de cada entidad; las condiciones pueden cambiar, confírmalas siempre en la web del prestamista antes de solicitar. Revisado: 2026-09-01. Orden de la tabla: de más barato a más caro, medido sobre 100 € a 30 días; la recomendación de nuestro equipo va primera, y el criterio con el que se elige está en la metodología. «Ver análisis» abre nuestra ficha de la entidad, con el enlace a su web oficial dentro.
Quién llega a 1.000 € y qué hace falta para desbloquearlo
De las 17 entidades del panel, 11 declaran un techo de 1.000 € o más, y en casi todas ese techo es para clientes con historial: la primera solicitud se queda muy por debajo. Esto es lo que publica cada una (revisado septiembre 2026):
| Entidad | Techo publicado | ¿Hace falta ser ya cliente? | Plazo máximo |
|---|---|---|---|
| myKredit | 2500 € | Sí: de entrada 600 € | Hasta 120 días |
| AvaFin | 2000 € | Sí: de entrada no lo publica | No lo publica |
| Luzo | 2000 € | Sí: de entrada 500 € | Hasta 30 días |
| MoneyMan | 1600 € | Sí: de entrada 300 € | Hasta 120 días |
| Wandoo | 1500 € | Sí: de entrada 300 € | Hasta 35 días |
| TomaYa | 1500 € | No, ya en el primero | Hasta 70 días |
| Hay Crédito | 1500 € | No, ya en el primero | Hasta 30 días |
| Vivus | 1400 € | Sí: de entrada 300 € | Hasta 30 días |
| SMARTcredito | 1200 € | Sí: de entrada 500 € | Hasta 30 días |
| Real Crédito | 1200 € | Sí: de entrada 500 € | Hasta 30 días |
| One Préstamos | 1100 € | Sí: de entrada 300 € | Hasta 91 días |
El techo anunciado es el máximo teórico del producto, no una oferta: el importe concedido sale siempre del estudio de solvencia de cada solicitud.
1.000 €: la frontera donde el micro deja de compensar
Por debajo de 500 € el microcrédito tiene su lógica de urgencia; a 1.000 € casi siempre hay opciones más baratas. Antes de aceptar, calcula el total a devolver con la calculadora y compáralo con un préstamo a plazos o con la banca tradicional (6-12% TAE frente a miles de %). Si aun así necesitas el micro, mira bien el plazo: es lo que más encarece devolver 1.000 €.
Si 1.000 € no te los conceden de entrada, el camino habitual es empezar más abajo: 500 €, 600 € o 300 € como primer préstamo y subir al repetir. Por encima, 2.000 € es ya el techo del producto y no lo concede nadie en una primera solicitud. En la comparativa completa de microcréditos están las 17 entidades con su techo real para cliente nuevo.